净值增长率什么意思?基金净值增长率怎么计算？

净值增长率什么意思?

基金 净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现;累计净值增长率指的是基金净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作的业绩表现;累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比(包含分红部分)。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。

封闭式基金的净值计算及公布

根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则：

(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值;估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。

(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。

(3)首次公开发行的股票，按成本估值。

(4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。

(5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。

基金净值增长率怎么计算?

(1)基金的净值期间增长率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1

(2)基金的净值年增长率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%

其中t1为期间起始日，t2为当前日。

一般证券公司或银行告诉客人的是第(1)种，

但自己想跟其他风险投资做绩效比较时，应采用第(2)种计算方法。

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。