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分级基金适合定投吗?分级基金的杠杆是多少?

2023-04-24 08:49:58 来源:金融在线

分级基金适合定投吗?

分级基金包括母基金和稳健型子基金(A)与进取型子基金(B),三类基金与定投的合适如下:

【1】母基金:分级基金的母基金就是普通的指数基金,对一款普通的指数基金,我们可以在其中选择合适的基金作为定投标的。

【2】稳健型子基金:不适合定投,因为这类份额获得的是固定利息,与其分开定投还不去一次多投点。

【3】进取型子基金:不适合定投,这类基金具备一定杠杆,当基金净值过低就会下折。下折就是将基金份额合并,以提高单位净值。下折是基于B股的净值,而不是交易价格。在实际过程中,B股的交易价格往往高于净值,给投资者带来更大的损失。

分级基金的杠杆是多少

不同的分级基金有不同的杠杆,从目前主流的分级股基来看,一般优先份额与进取份额的比例是1:1或者4:6,也就是初始杠杆是2倍或者1.67倍。随着两者之间净值比例的变化,杠杆也会变化。一般来说,如果进取份额的净值增长,则杠杆会减小,如果进取份额的净值较少,则杠杆会变大。因此在投资时需要先弄清楚杠杆的大小,明确风险和收益放大的比例。

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