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理财产品业绩比较基准是怎么算的?理财产品业绩比较基准常见有哪些类型？

2023-03-29 11:16:30 来源：国际网

理财产品业绩比较基准是怎么算的?理财产品业绩比较基准常见有哪些类型?以下是小编为您整理的内容，希望对您有所帮助。

理财产品业绩比较基准是怎么算的?

理财产品业绩比较基准是理财产品公司或者是银行根据产品往期业绩表现，或同类型产品历史业绩，而计算出来的投资者可能获得的预估收益。

业绩比较基准是管理人基于过往投资经验及对市场预判而对产品所设定的投资目标，用于确定管理人是否收取超额业绩报酬，理财产品业绩比较基准不代表产品的未来表现、实际收益，或收益承诺。

理财产品业绩比较基准简单来说就是给予一个收益目标，比如理财产品公司标记某理财产品的业绩比较基准是4%，到期之后实际实现的收益往往不是4%，可能是比4%低也可能比4%高。

理财产品业绩比较基准常见有哪些类型？

【1】单一数值型：计算超额业绩报酬也最为方便，例如：业绩比较基准5.5%。

【2】区间数值型：相对谨慎保守，但攻守兼备，给管理人留足了操作空间，例如：业绩比较基准5.0%-5.5%。

【3】基准利率或市场化利率型：依据基准利率和市场化利率做“加减法”，适用于追求绝对收益的资管产品，例如：业绩比较基准为一年定期存款基准利率+上浮一定比例。

【4】指数组合型：以指数或指数组合为收益依据，适用于追求相对收益的资管产品，例如：业绩比较基准为55%×沪深300指数收益率+45%×中债总财富指数收益率。